中国人民银行通过针对客户交易的新规定加强打击洗钱活动
中国继续打击洗钱风险。日前,中国人民银行、银保监会、中国证监会联合发布了旨在规范金融机构在客户尽职调查和事务历史记录方面必须遵守的新规定。 新规定自3月1日起实施。包括要求人民币单笔5万元以上的现金存取业务,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源及用途。境内汇款超过50万元及境外汇款超过20万元以上的,将受到「重点监管」。 柬埔寨金边市警察局轻案组警方已将涉嫌在前段时间在网吧打劫的嫌犯逮捕。 本周末,世界上最繁忙的国际机场之一迪拜国际机场(Dubai international)正准备迎接一年中迄今为止最繁忙的旅行季节。预计在 3 月 25 日至 28 日期间,通过 DXB 的乘客人数将增加,并在 4 月 7 日至 9 日期间再次增加,因为学校将迎来春假。迪拜机场航站楼运营副总裁 Essa Al Shamsi 向旅客分享了一些建议:“在这个繁忙的时期,旅客可以采取一些措施来确保他们在 DXB 的旅程顺利而轻松。“为避免进出机场的道路拥堵,我们建议使用迪拜地铁。1 号和 3 号航站楼都有地铁站,并延长了运营时间,以适应高峰期的到达和离开时间。” 根据三机构于1月下旬发布的联合公告,上述措施是为了完善中央反洗钱监管体制机制、有效防范金融风险的重要举措。 具体而言,他们将「完善金融行业反洗钱义务主体范围,明确各金融行业客户尽职调查具体要求,强调基于风险的尽职调查措施和持续的尽职调查措施,要求金融机构对高风险情形强化尽职调查,允许金融机构对评估出的低风险业务、客户采取简化尽职调查措施,参照国际通行标准,完善受益所有人识别要求以及代理行、汇款、通过第三方开展尽职调查、高风险国家或地区等特殊业务下的尽职调查要求。」 中国打击洗钱活动的重点包括跨境赌博。澳门史上最大的两家博彩中介人运营商太阳城集团和德晋集团的行政总裁——周焯华及陈荣炼——于近几个月被逮捕和拘留。 中国人民银行曾在2021年4月发公告承诺将通过打击金融领域内的「资本链」来打击跨境赌博。 然而,澳门大学工商管理学院国际综合度假村管理教授蓝志雄认为,有鉴于当前博彩中介行业面临的诸多不利因素,此类规定对于澳门的影响可能会随着时间的推移而减弱。 蓝志雄教授向本刊表示:「鉴于我们目前强调加强对博彩业、尤其是博彩中介业务的管控,此类反洗钱政策对澳门的影响要小得多。」 「尤其是当前我们更加强调在澳门发展一个健康、合法和专注于休闲的大众博彩市场bbin直营平台。」 打击洗钱 |